HSBC, 중국에 녹색금융 터 닦나… 녹색금융 전담팀 구성

유럽 최대 은행 HSBC(Hongkong and Shanghai Banking Corporation)가 서구 국가와 중국이 정치적 긴장 상태임에도 중국 내 사업을 확장하면서 녹색 금융 및 채권팀을 새롭게 구성할 예정이라고 지난 7월 13일(현지 시간) 로이터가 보도했다. 중국은 2060년 탄소 중립 달성을 선언한 바 있다. 

HSBC는 19세기 중반 영국령이 된 홍콩에 설립된 것을 시작으로, 현재도 런던에 본사를 두고 있다. HSBC의 수익 대부분은 아시아에서 나오며 홍콩의 3대 지폐 발행 은행 중 하나이기도 하다. 지난 한 세기 동안 HSBC는 서구 진영과 중국 사이에서 원만한 관계를 유지하기 위해 노력해왔으나, 2019년 우산 혁명으로 불리는 홍콩 민주화 시위 때 중국의 보안법을 공개적으로 지지하면서 미국과 영국의 격렬한 반발을 불러일으킨 바 있다.

HSBC 회장 마크 터커는 지난주 베이징에서 중국 규제 당국자들과 회담을 가졌다. 3조9000억달러(약 4839조원) 규모로 급성장하고 있는 중국 펀드 시장을 포함한 중국 금융 시장에서 HSBC의 사업 확장 기반을 마련하기 위해서다. 베이징 시 정부는 보도자료를 통해 터커 회장이 자산 관리 시장에서 HSBC의 성장 계획에 대해 논의했으며, 녹색 금융에 대한 외국 은행의 참여를 환영한다고 밝혔다.

HSBC 최대 주주인 핑안보험(Ping An Insurance)은 수익 대부분을 창출하는 아시아 지역에 HSBC가 집중할 것을 요구하고 있다. 업계 소식통은 이러한 상황에서 HSBC가 올해 중국에서 녹색 금융 및 채권 전담팀을 신설해 주요 투자에 나설 것이라고 로이터에 전했다. 또다른 소식통은 HSBC가 지난 1년 동안 급증한 서구 고객들의 탄소 배출 제로 요구에 따라 탄소 상쇄 상품 출시도 계획하고 있다고 전했다.

한편 HSBC는 2019년 처음으로 녹색 대출 상품을 출시했으며, 홍콩에서는 지난 3월 최초로 디젤 발전기를 대체할 수 있는 대용량 배터리업체에 친환경 대출을 승인한 바 있다.

현재 중국은 전 세계 온실가스 배출량의 3분의 1을 차지하는 세계 최대 탄소 배출 국가다. 중국은 기후 위기를 가속화하는 것을 막기 위해 2060년 탄소 중립 목표를 선언한 바 있다.

중국 정부는 배출량 감축을 위해 금융계에도 다양한 친환경 정책을 추진 중이다. 지난 4월 포브스는 스위스 투자은행 UBS의 분석을 인용해 중국 내 녹색 금융 시장이 2조3000억달러(약 2928조원)에 이른다고 보도한 바 있다.

중국 국제 금융 공사(China International Capital Corp)에 따르면 2060 탄소 배출 제로를 달성하기 위해서는 향후 40년 동안 약 21조3천억달러(약 2경 7119조원)의 자금이 필요하다. 녹색 채권은 자금 확보를 위한 중요한 통로다. S&P 글로벌 마켓 인텔리전스 보고서에 따르면 2022년 중국은 762억5천달러(약 92조원)의 녹색 채권을 발행했는데, 이는 전 세계에서 가장 큰 규모다. 올해에는 900억달러(약 114조원)에서 1000억달러(약 127조원) 규모의 녹색 채권이 발행될 예정이다.  

한편 월스트리트저널은 중국의 녹색 채권 상당수에 그린 워싱 의혹을 제기했다. 2021년 5월까지 발행된 127개의 녹색 채권 중 33개가 기후채권 이니셔티브(CBI) 기준에 미달한다는 것이다. 기후채권 이니셔티브는 자금광업(Zijin Mining Group Ltd)과 중국석유화공(China Petrochemical Corporation)이 2021년 4월 발행한 태양전지 패널 녹색 채권은 결국 두 기업의 기존 사업인 광업과 석유 추출을 지원할 가능성이 높다고 주장했다. 포브스는 규제 기관이 여러 개로 분산돼 있고 공시 기준도 통일돼 있지 않다는 점을 원인으로 지적했다.

이처럼 정부의 하향식 환경 지침 때문에 일선 기업들이 앞다퉈 녹색 대출에 나서자 2022년 6월 이강 인민은행 총재는 “중국 정부는 그린 워싱, 차익을 노린 대출 갈아타기, 녹색 프로젝트 사기와 같은 도덕적 해이를 단속할 것”이라고 경고하기도 했다.